关闭
您当前的位置:天销网 > 天销学院 > 销售心态

现在是给客户讲配置的好时候,是客户做全年理财规划的最佳时期

知识点:全年规划 关键点:客户配置 上线时间:2020-02-23 学习人次:

一季度开门红本应该是传统吸储的旺季营销时点,也是给客户做全年理财规划的最佳时期。可是本次疫情却给工作、生活带来较大的变数。存款下降、客群流失、中收影响,产能受损。


在这样的情况下,销售有道优秀的讨论群内同学一同商讨“当前疫情之下,客流减少,新客新资金受挫,网点应如何面对”的话题,共同思考和寻求解决思路。我们节选部分优秀发言,供理财师伙伴参考:


困难:

· 隔着屏幕交流不容易,特别保险类的复杂产品。一句话:当面出单短平快,产品风险权益充分揭示,疑问当场解决,线上成交犹豫多。

· 此时存款特别难,尤其是在线上,少了见面的感觉,人情都不及线下直接。

· 很多老年人比较难接受网络,就算有的能接受,客户家里的年轻人也担心老人受骗。年轻人自主性很强,受网上其他渠道影响大。



观点一:

1、这个时候要转换思路,既然不能改变就要当成转型,转型之下必有红利。比如老年人面对的问题,充分揭示风险,同时借服务与客户家里年轻人线上也建立联系,所有的事情都是看见了才放心。也为以后线上服务做好流程。


2、年金这样产品可以考虑线上的销售模式,线上沙龙适合这个类型的产品;


3、基金是配置的方向,但是一定不只是股票基金,债券或者对从策略基金的组合是重点,避免买入接着调整的尴尬。股票基金强烈建议继续定投。


观点二:现在是给客户讲资产配置的好时候


1、有些无资质的三方比如匹凸匹这样的公司给很多客户教训,就像银保监会主席说的:收益率超过6%就要打问号,超过8%就很危险。10%以上就要准备损失全部本金。现在回头看,确实这样。但是客户需求在这里,有了教训后,有牌照正规的金融机构要多发出客观的声音。


2、基金现在热度非常高,是一个普及基金的好时机。只是不要忘了,基金产品是可以覆盖各等级风险的产品,基金不只是偏股型,还有多种风险类型,跨各个市场的。可以按照风险能力,从客户角度出发,进行配置。最近基金也都基本赚钱,这个时候,对赚钱的人进行风险适配,更容易。


3、理财师给客户配置的不是单个产品,而是方法、方案。现阶段,客户有时间听理财师建议的时期,抓紧进行投资者教育,立足长期给客户带来收益。


4、所有推荐产品,如果可以自己先体验,认可的再给客户。我们不能保证每一款产品都能一定带来预期回报,但是我们能够保证,给客户的每一款产品都是自己认可的产品。


5、保险意识在觉醒,这是大势所趋,也是个讲配置的好时候。以前给客户配置保险,不夸张说80%都或多或少有人情单,部分也是无用低效的。趁着这次疫情,尽可能把重疾、医疗这样的合理规划给客户讲明白。


6、线上营销工具要成常态。这次疫情一定会改变一些生活方式,在线上又是充分竞争。防是防不住的,我们认可产品就要大大方方的推荐,这也没有什么难为情的。线上就是可以增加效率,我们看清楚利弊,就是一个工具。你不发,客户以为你没有,就会去同业。当然,发产品时建议一定有逻辑、有思考,不是随便一个产品都发,我们要与纯线上有专业投顾的区别。



教程分类:销售技巧和话术 > 销售心态
教程标题:现在是给客户讲配置的好时候,是客户做全年理财规划的最佳时期
教程关键字:理财规划,全年规划,客户配置,最佳时期
教程摘要:一季度开门红本应该是传统吸储的旺季营销时点,也是给客户做全年理财规划的最佳时期。可是本次疫情却给工作、生活带来较大的变数。存款下降、客群流失、中收影响,产能受损。
教程链接:https://www.easesale.com/article/4486.html
分享到:
相关销售心态教程
暂无相关教程
销售技巧和话术大全
从零开始学销售
销售人员和团队管理培训
机构服务
  • 机构招募
讲师服务
  • 讲师招募
学员服务
  • 学员招募
编辑服务
  • 编辑招募
推广服务
  • 推广招募
进最新微信群
天销学院社群

© 2016-2026 easesale.com 版权所有 注册协议 | 法律声明 | 常见问题 | 关于我们 | 联系我们

本页关键字:理财规划,全年规划,客户配置,最佳时期

用微信扫一扫